（吉隆坡17日讯）警方统计数据显示，高达95%的金融诈骗案件，是在受害者自愿并批准支付交易的情况下发生，例如爱情诈骗和虚假投资诈骗。

财政部副部长林慧英表示，在此类“授权诈骗”案件中，随意赔偿可能会带来道德风险。

她今日在国会回应行动党实淡宾国会议员张健仁的提问时，这么表示。

张健仁询问政府是否会规定银行，对因允许开设和使用“骡子户头”进行诈骗及银行欺诈所导致的受害者损失，承担赔偿责任。

林慧英说，各方的努力也扮演重要角色，以确保公众始终保持警惕，防范金融诈骗。

“公众受促在进行任何资金转移或投资之前，参考国家银行的金融消费者警告名单、证券监督委员会的投资者警示名单，以及马来西亚皇家警察的“Semak Mule”网站。

此外，公众还可使用警方推广的“Whoscall”应用程式，以防止接到诈骗电话。

林慧英说，国行已针对金融机构制定了相关规章和标准，以防止这些机构被滥用用于金融犯罪，包括诈骗和“接头人”户头。

她说，这些规定与全球统一，主要包括银行执行客户尽职审查（CDD）、客户持续尽职调查（OCDD）、交易监控、诈骗检测和网络安全等流程。

“一旦出现任何违反这些规定的情况，尤其是导致诈骗案件发生，相关监管和执法行动可以对银行进行处罚，包括起诉、罚款、行政处罚或警告信。

国行会持续监督金融机构在这些规定方面的合规性。

她表示，发布相关规定并采取行动的权力，是依据相关法律授予的，例如2001年反洗黑钱、反恐怖主义融资及非法活动收益法令（第613法令）、2013年金融服务法令（第758法令）和2013年回教金融服务法令（第759法令）。

此外，银行业已制定行业标准，以规范“接头人”户头报告和管理，从而提高对这类户头的检测效率。

这些标准确保跨行业在列入、除名及提供金融服务给“接头人”户头持有人时，能采取更一致的做法。

此外，针对“接头人”户头的分析和客户尽职调查流程也经过改进，并得到更全面的数据支持。